หุ้นบุริมสิทธิ์ไม่ใช่หุ้นทั้งหมด แต่ก็ไม่ใช่หุ้นกู้เหมือนกัน พวกเขาอยู่ในสเปกตรัมที่ไหนสักแห่งระหว่างทั้งสอง อย่างไรก็ตาม ในโลกที่ผันผวน (โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณใกล้เกษียณมากขึ้น) คุณอาจต้องการพึ่งพาสิ่งอื่น อ่าน: ตรวจดูหุ้นบุริมสิทธิเป็นรูปแบบหนึ่งของการรักษาความปลอดภัยตราสารหนี้ในความเป็นจริงพวกเขาเรียกว่าหลักทรัพย์ “ไฮบริด” เนื่องจากมีคุณสมบัติคล้ายตราสารหนี้และตราสารทุน
คุณจะได้รับทั้งส่วนได้เสียในบริษัทเช่นเดียวกับดอกเบี้ยหรือเงิน
ปันผลตามมูลค่าที่ตราไว้ของหลักทรัพย์ราคาหุ้นนั้นค่อนข้างต่ำต้อยกว่าหุ้นสามัญที่สามารถพุ่งขึ้นได้ — มันเหมือนการนั่งถ้วยน้ำชามากกว่าการนั่งรถไฟเหาะตีลังกา แต่นั่นคือการแลกเปลี่ยนสำหรับความเสี่ยงที่น้อยกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นสามัญ
ทำไมต้องหุ้นบุริมสิทธิ?
หากคุณไม่คุ้นเคยกับความเสี่ยงของหุ้น แต่ถ้าคุณชอบการผจญภัยมากกว่าเส้นทางหุ้นกู้ ทำไมไม่ลองเลือกหุ้นบุริมสิทธิ์ดูล่ะ หุ้นบุริมสิทธิมีความเสี่ยงมากกว่าพันธบัตร แต่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าและมีอายุครบกำหนดที่ยาวนาน หุ้นบุริมสิทธิบางตัวไม่มีวันครบกำหนด แต่โดยทั่วไปจะครบกำหนด 30 ปีขึ้นไป ดังนั้นคุณต้องพอใจกับแนวคิดเรื่องวันที่ขยายออกไปจนครบกำหนด
พวกเขาไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการแข็งค่าของราคาเนื่องจากบริษัทที่ออกหลักทรัพย์เติบโตและไม่มีสิทธิในการออกเสียง ราคาหุ้นบุริมสิทธิยังเคลื่อนไหวตามความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยหรือสถานะของธุรกิจ แต่ราคาดังกล่าวไม่เกี่ยวข้องกับกำไรของบริษัทอ้างอิง
อย่างไรก็ตาม ไม่เหมือนกับพันธบัตร คุณสามารถซื้อขายหุ้นบุริมสิทธิในตลาดหลักทรัพย์ได้ ซึ่งสามารถกำหนดเป็นคงที่หรือเปลี่ยนแปลงได้ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
ตรวจสอบ ETFs หุ้นที่ต้องการเหล่านี้
มาดูหุ้นบุริมสิทธิ์สองสามตัวที่คุณอาจต้องการพิจารณากัน เราจะพูดถึง ETF บางส่วนเพื่อความสะดวกในการลงทุนในหุ้นบุริมสิทธิ เหตุใดจึงต้องพิจารณา ETF แทนที่จะเลือกหุ้นบุริมสิทธิเป็นรายตัว ใช้เวลาน้อยกว่าการแยกหุ้นบุริมสิทธิ์เพื่อการลงทุน
iShares US หุ้นบุริมสิทธิ์ ETF (NASDAQ: PFF)
กองทุน iShares US Preferred Stock ETF iShares ซึ่งเป็นกองทุน ETF หุ้นบุริมสิทธิที่ใหญ่ที่สุด มีสินทรัพย์รวมมากกว่า 19 พันล้านดอลลาร์และมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยเกือบ 4 ล้านหุ้นต่อวัน สถาบันการเงินเป็นส่วนประกอบส่วนใหญ่ของรายการนั้น
กองทุน iShares US Preferred Stock ETF iShares
ประกอบด้วย Broadcom Inc., Wells Fargo & Company, Bank of America, Danaher Corp, NextEra Energy, Inc., Citigroup, Avantor Inc. และ JP Morgan Chase & Co. มากกว่า 60% ของทั้งหมด กองทุนนี้อยู่ในหุ้นบุริมสิทธิ์ที่ออกโดยธนาคารและบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน เช่น Bank of America Corp. และ JPMorgan Chase & Co. ETF หลักทรัพย์บุริมสิทธิและรายได้ของ iShares มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ 17.88 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นหนึ่งใน ETF หุ้นบุริมสิทธิที่ใหญ่ที่สุด
iShares Preferred and Income Securities ETF ประกาศการจ่ายเงินปันผลรายเดือนในวันจันทร์ที่ 31 มกราคม นักลงทุนที่มีการบันทึกในวันที่ 2 กุมภาพันธ์จะได้รับเงินปันผล 0.112 ดอลลาร์ต่อหุ้นในวันจันทร์ที่ 7 กุมภาพันธ์ ซึ่งคิดเป็นเงินปันผล 1.34 ดอลลาร์ต่อปีและอัตราผลตอบแทน คิดเป็น 3.75% วันจ่ายเงินปันผลของเงินปันผลนี้คือวันอังคารที่ 1 กุมภาพันธ์
แม้ว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.46% ของกองทุนจะอยู่ในระดับสูงสำหรับ ETF แต่การพิจารณาซื้อ ETF แทนการลงทุนโดยตรงในกองทุนหุ้นบุริมสิทธิอาจคุ้มค่า
Invesco Preferred ETF (NYSEARCA: PGX)
Invesco Preferred ETF มีสินทรัพย์อย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ทั้งหมดในหลักทรัพย์บุริมสิทธิสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ในอัตราคงที่ที่ออกในตลาดภายในสหรัฐฯ Invesco Preferred ETF จ่ายเงินปันผลประจำปีที่ 0.72 ดอลลาร์ต่อหุ้น และปัจจุบันมีอัตราเงินปันผลตอบแทน 5.23% กองทุนมีสินทรัพย์มูลค่า 7 พันล้านดอลลาร์ และมีปริมาณซื้อขายเฉลี่ยเกือบ 3 ล้านหุ้นต่อวัน PGX มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง
Invesco Preferred ETF มีตำแหน่งทั้งหมดประมาณ 300 ตำแหน่งและมีอคติทางการเงินที่สูงขึ้นเล็กน้อย และมีพอร์ตโฟลิโอประมาณ 67% ในธนาคารและบริษัทที่คล้ายคลึงกัน
บริษัทต่อไปนี้ ได้แก่ Citigroup Inc., Wells Fargo & Co., JP Morgan Chase & Co. และ Bank of America Corp.
PGX มีผลตอบแทนรวมรายวัน 7.68% ต่อวันในสามปีโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.51% ซึ่งอยู่ในระดับสูงเช่นกัน แต่เช่นเดียวกับ ETF ที่จดทะเบียนก่อนหน้านี้ มันอาจจะคุ้มค่าแทนการค้นหาหุ้นบุริมสิทธิที่จะซื้อ .
VanEck Vectors หลักทรัพย์ที่ต้องการจาก Financials ETF (NYSEARCA: PFXF)
VanEck Preferred Securities ex Financials ETF พยายามจำลองราคาและอัตราผลตอบแทนของดัชนี ICE Exchange-Listed and Adjustable Rate Non-Financial Preferred Securities Index (PFAN) ซึ่งเกี่ยวข้องกับตราสารหนี้ไฮบริดที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ หุ้นบุริมสิทธิ และหุ้นแปลงสภาพ หุ้นบุริมสิทธิ์ที่ออกโดยองค์กรที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน
Credit : แนะนำ ufaslot888g
